• 持续深耕探索,德邦基金产品丰富致力于为客户增加更多财富

    时间:2022-03-30 18:18:06       来源:财讯网

    我们都知道,对于一个优秀的企业来说,其背后必定会有一位优秀的领导,只有这样才会让企业变得越来越强大,尤其是在基金行业当中。基金公司之间的竞争非常激烈,要想能够立足于市场还需要不断提升能力,德邦基金也正在不断努力提升自己的核心竞争力。德邦基金在总经理张騄的带领下,不断加强投研能力建设,完善产品体系。作为80后“中生代”的公募基金总经理,张騄认为,发展需顺势而为、灵活应变,但战略须定性而立、持之以久。

    在德邦基金年初召开的公司年会上,德邦基金董事长左畅抛给管理层一个灵魂拷问:“基金公司的核心任务是什么?”张騄不假思索地回答,“给客户创造价值。”这个答案得到了左畅和其他股东方领导的高度认同,在他们看来,给股东创造价值是一家普通公司要做的,而作为一家资管公司,首要任务是给客户创造价值,资管公司只有能持续为客户创造价值,中长期才能为股东创造价值。这是德邦基金管理层与股东方在公司经营理念上达成的一致价值观。

    打造投研核心实力

    张騄2021年6月加盟德邦基金,2021年11月正式升任为公司总经理,彼时市场进入深度调整期,基金发行日渐降温,并在今年2月接近历史冰点。

    张騄可谓履新在“熊市”,压力固然很大,但对此他有着更深一层的理解,“德邦基金这些年发展过程中有很多工作是需要去补课的。权益团队乃至整个投研体系的建设、产品的建设、渠道的建设,这些都不是一蹴而就的。不管是一个团队,还是一家企业,在行业风口来临之前,练好内功都是非常重要的。”

    “现在这个时点在经营管理上肯定会有很大压力,但也是一个相对稳定的环境,能定下心扎扎实实把手上的事情做好。对投研人员也是如此,如果2019年入行,成功来得会比较容易,可是真金还需火炼。只有历经困难和市场的磨砺,才能真正具备穿越周期、服务好客户的投研实力。”张騄认为。

    张騄入行以来,先后任职于申银万国证券、华泰证券研究所,之后加盟德邦证券,历任研究所所长、总裁助理兼研究所所长、总裁助理兼产研中心总经理。在德邦证券期间,他搭建系统化的投研体系,支持公司自有资金投资、产业及战略研究需要。

    具备宏观视野、投研背景出身、管理能力出色,这是张騄身上的标签,也是股东方任命他掌舵德邦基金的重要原因。德邦基金高管团队包括张騄在内共有6位,3位投研出身,高级副总经理吴晨和副总经理汪晖各自分管固收和权益板块,深耕行业20多年。另外三位高管分管销售、IT运营和合规风控。从高管团队配置来看,德邦基金发展投研核心能力的战略意图清晰可见。

    行业马太效应愈发显著的格局之下,成长型基金公司如何破局?张騄认为,在研究上,要搭建一个良性的体系,对研究标准和尺度建立共识,稳定输出α;在投资上,要能让基金经理百花齐放,拥有各自的风格,持续提高胜率。

    在渠道销售的建设上,从去年初基金业协会开始公布各家渠道的季度保有量之后,整个市场客户周转率在降低,以中收为驱动到未来以投顾驱动的市场需要渠道与基金公司共建。“基金公司从产品、从客户陪伴上怎样提供不同服务来满足不同渠道和不同客群的需求,这也是个值得研究的课题,需要我们重点去做。”张騄表示。

    在张騄看来,规模增长快的基金公司,无一例外都有不错的业绩。规模是结果而非目标。德邦基金的首要目标是给客户创造良好的持有体验和投资回报,规模是客户对公司认可的结果。“金融这个混沌的市场,变化是永恒的,但有一个不变的逻辑,那就是真正帮助客户创造价值的公司最终会得到市场的认可。”

    互联网陪伴服务的成功案例

    德邦锐兴债券的高歌猛进,是德邦基金以互联网思维陪伴客户的一个成功案例。公开数据显示,2020年底德邦锐兴规模仅有5600万,2021年底规模已上升至18.5亿。为保护基金份额持有人的利益,德邦基金已于3月公告限购。据悉,以蚂蚁、天天为代表的互联网第三方是持续增量的主要客户来源。

    良好的投资业绩是规模增长的前提和基础,但也离不开线上渠道的专业投教服务。德邦基金打造了“七茜妹妹”的线上IP,半年时间,在“天时地利人和”的多重因素合力助推下,仅蚂蚁平台,德邦锐兴A、C合计已积累了超13万客户的关注。

    德邦基金互联网业务部总经理助理伊琳茜,也是IP“七茜妹妹”的运营负责人,谈及运营思路时向记者娓娓道来。“作为运营,我觉得我们一直致力于做一件事,就是告诉客户产品到底是什么。什么是纯债基金?纯债也有很多类别,有些可以投可转债,有些不可以投,风险偏好是完全不一样的。买债基不能只看一年业绩,这个逻辑容易受伤。互联网运营7×24小时,会重复面临很多同样的疑问,需要不厌其烦地帮助客户解答这些问题,把自己掌握的资源和消息更多地传递给客户。”

    伊琳茜坦言,“当客户真心地了解到了买的产品究竟是什么,且后续的持有体验与之前所介绍的相符合,即便产品出现阶段性回调,他可以赎回去买更稳健的产品。对基金销售来讲,永远不是一杆子买卖,一定要清楚的是跟客户是长期选择的关系,短期内他要离开也要尊重他的选择,但是需要明确地告诉客户现在面临的市场环境是怎样的,后期市场有机会了,他同样还是会回来,永远留一个底仓给你。我们要做的就是服务和陪伴,这样不管遇到怎样的行情,永远不会被客户所放弃,他能永远信赖你。”

    “和投研一样,陪伴也是一个长期的工作。一年十倍者如过江之鲫,十年十倍者却寥若星辰。陪伴工作也是如此,贵在坚持,如果我们能够持之以恒地做难但正确的事情,从长期来看就会取得比较好的红利。希望公司的投研专注于业绩的提升,销售能够通过陪伴服务,成为规模扩张的有力支持。”德邦基金副总经理宣培栋总结道。

    在德邦基金看来,基金管理人要想服务好客户,首先就是要懂得客户的需求,德邦基金多年来始终以客户为中心,从客户的投资收益需求出发,不断完善产品体系,加强风险控制,力争为客户带来满意的投资体验。未来,德邦基金还将继续努力,争取做出更好的产品。

    免责声明:市场有风险,选择需谨慎!此文仅供参考,不作买卖依据。

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